Cytat: Statystycznie Polacy oszczędzają coraz więcej. Znamy jednak wielkości kwot, a nie wiemy, kto je odkłada lub inwestuje i ile jest takich osób. Myślę, że wciąż jest to domena dość niedużej grupy zamożnych
Polaków. O oszczędzaniu powinni zaś myśleć wszyscy. Lepiej o tej konieczności nie przekonywać się dopiero wówczas, gdy zabraknie nam obecnych dochodów albo znacznie one zmaleją. Emerytury z obowiązkowych filarów systemu emerytalnego – ZUS i OFE – powinny być traktowane tylko jako niezbędne minimum. W zasadniczej mierze finansowe zabezpieczenie na starość zależy od dobrowolnie
gromadzonych oszczędności. Do tego mogłyby zachęcić Polaków ulgi podatkowe dla oszczędzających i inwestujących. Podobne rozwiązania z powodzeniem funkcjonują w innych krajach.

Cytat: Podczas niedawnych spadków na giełdzie mieliśmy do czynienia z dość panicznym odwrotem od akcji ku depozytom bankowym. Okazało się, że wielu inwestorów traktowało giełdę jak „maszynkę do zarabiania pieniędzy". Dziś jest dobry moment, aby doradcy finansowi wraz z klientami popracowali nad budowaniem portfeli inwestycyjnych składających się z kilku części. Pierwsza to część płynna, gotowa do uruchomienia na bieżące potrzeby finansowe, w formie depozytu lub funduszu rynku pieniężnego. Druga część to środki celowe, przeznaczone na edukację dzieci lub zakup nowego mieszkania za kilka lat, ulokowane w funduszu zrównoważonym lub produkcie strukturyzowanym. Trzecia przegródka w portfelu to inwestycje emerytalne, a więc na kilkanaście lub kilkadziesiąt lat. W takiej perspektywie warto inwestować w fundusze z większym udziałem akcji.